تعتبر المحفظة الاستثمارية من الوسائل الهامة التي يستخدمها الأفراد والمستثمرون لتحقيق أهدافهم المالية والاقتصادية،تقدم محفظة الاستثمار في البنك السعودي للاستثمار مجموعة متنوعة من الخدمات التي تلبي احتياجات مختلف فئات العملاء،تأسس البنك بناءً على المرسوم الملكي عام 1976، وهو أحد البنوك الرائدة في المملكة العربية السعودية،في هذا المقال، سنستعرض مفهوم المحفظة الاستثمارية، أنواعها، إضافةً إلى خطوات فتح محفظة استثمارية في البنك السعودي للاستثمار، مع تسليط الضوء على الشروط والمميزات المرتبطة بذلك.

سنتناول تعريف المحفظة الاستثمارية، والتي تشير إلى مجموعة الأصول المالية مثل الأسهم والسندات التي يتم احتفاظ بها بهدف الاستثمار و القيمة السوقية،يقوم بإدارة هذه المحافظ مدير محترف يقوم باتخاذ القرارات المناسبة لاستثمار الأصول،هناك أهداف متنوعة من امتلاك المحافظ، حيث يُمكن للمستثمر الاختيار بين استثمارات عالية المخاطر لتحقيق عوائد مرتفعة، أو استثمارات أقل مخاطر لتحقيق عوائد أكثر استقرارًا.

ما هي المحفظة الاستثمارية

• تعرف المحفظة الاستثمارية بأنها تراكم للأصول المالية مثل الأسهم والسندات والعقارات التي يمتلكها الفرد،الهدف الرئيسي منها هو تعظيم العائد من خلال التوزيع الذكي للمخاطر في هذه الأصول.
• يدير المحفظة عادةً شخص يُعرف باسم مدير المحفظة، الذي يتولى مسؤولية اتخاذ القرارات الاستثمارية بناءً على الأهداف المحددة.
• يمتلك الكثير من الأشخاص محافظ استثمارية تختلف أهدافهم منها،بعضهم يسعى لتحقيق عوائد عالية مع تحمل مخاطر كبيرة، بينما يفضل البعض الآخر الحفاظ على رأس المال مع عوائد أقل.
• على سبيل المثال، قد يختار البعض استثمارا يجعل منهم يحصلون على عائد شهري، بينما قد يبحث آخرون عن دخل ثابت مع تقبل خسائر محتملة.
• وبذلك يتوجب على المستثمر أن يحدد أهدافه الاستثمارية بشكل واضح ويوازن بين العائد والمخاطر المرتبطة بالاستثمار.

أنواع المحافظ الاستثمارية

تتعدد أنواع المحافظ الاستثمارية حسب الأهداف والاحتياجات، ومن أهمها

محفظة العائد

تعتبر هذه المحفظة مثالية لمن يسعى لجني دخل ثابت من استثماراته، حيث يتجه المستثمر إلى اختيار خيارات ذات عوائد مرتفعة مع مخاطر منخفضة.

محفظة الربح

تركز هذه المحفظة على تحقيق أرباح مستمرة من خلال قيمة الاستثمارات في الأسهم، مستفيدة من التقلبات السعرية لتحقيق عوائد مالية عالية.

محفظة العائد والربح

• تمزج هذه المحفظة بين الأسهم التي تقدم عوائد تقليدية مع تلك التي تهدف إلى تحقيق أرباح عالية، مما يجعلها خيارًا شائعًا بين المستثمرين الباحثين عن التوازن بين المخاطر والعوائد.
• الأهداف العامة لأي محفظة استثمارية تشمل الحفاظ على رأس المال وتحقيق تدفق ثابت من الدخل وفقًا لاحتياجات المستثمر الخاصة.

فتح محفظة استثمارية البنك السعودي للاستثمار

إذا كنت ترغب في فتح محفظة استثمارية في البنك السعودي للاستثمار، يمكنك القيام بذلك إلكترونيًا بسهولة ويسر، وكمستثمر يجب اتباع الخطوات التالية

• زيارة الموقع الرسمي للبنك السعودي للاستثمار.
• النقر على خيار “فتح محفظة استثمارية” وإكمال النموذج المطلوب.
• ستتلقى رقم مرجعي يجب حفظه لمتابعة الإجراءات فيما بعد.
• التوجه لأقرب فرع لإنهاء إجراءات فتح المحفظة الاستثمارية.
• سيتواصل معك فريق خدمة العملاء بعد يومين من التسجيل لاستكمال العمليات المتبقية.

شروط فتح محفظة استثمارية بالبنك السعودي للاستثمار

هناك شروط معينة يجب أن تتوفر لمن يرغب في فتح محفظة استثمارية

• يجب أن يكون المتقدم أكبر من 15 عامًا.
• بالنسبة للمواطنين من دول مجلس التعاون الخليجي، يجب أن يكون العمر 18 عامًا أو أكثر.
• من الضروري تقديم مستندات تثبت الهوية مثل جواز السفر، ويجب أن يكون مستند السكن ساريًا.
• المقيمون بحاجة إلى تقديم مستندات تثبت الهوية وأي أوراق إضافية ذات صلة.

أنواع الحسابات البنكية بالبنك السعودي للاستثمار

يقدم البنك السعودي للاستثمار مجموعة من الحسابات المصرفية التي تلبي احتياجات مختلف العملاء

حساب الراتب

يتطلب هذا الحساب بعض المستندات مثل خطاب تحويل المرتب وصورة الهوية،يعد هذا الحساب متوافقًا مع الشريعة الإسلامية ويقدم ميزات متعددة للعملاء الباحثين عن تحويل رواتبهم إلى البنك.

حساب الأصالة

يعتمد على الهوية الشخصية ويتسم بمرونة عالية، حيث يسمح بالإيداع والسحب بالعملات المختلفة،يمكن للعميل الاستفادة من بطاقة الصراف الآلي وخدمات السحب النقدي.

في الختام، بعد استعراض المفهوم والأسس المتعلقة بفتح محفظة استثمارية في البنك السعودي للاستثمار، نجد أنها أداة رئيسية لتحقيق الأهداف المالية الشخصية،يمكن للأفراد تحديد أهدافهم الاستثمارية واختيار الأنواع المناسبة من المحافظ المناسبة لاحتياجاتهم،إن معرفة المزيد عن استراتيجيات الاستثمار وشروط فتح الحسابات يمكن أن تسهم في اتخاذ قرارات مالية أفضل وتعزيز القدرة على الحصول على دخل مستقر،إذا كان لديك أي استفسارات إضافية، فلا تتردد في طرحها.